1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der UniMultiAsset Chance I Nachhaltig ist ein aktiv verwalteter, global diversifizierter Mischfonds mit einem Fokus auf nachhaltige Investments.
Flexibles Anlageuniversum:
Bis zu 100 % Investitionen in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente oder Investmentfonds möglich.
Mindestens 75 % des Fondsvermögens müssen in nachhaltige Anlagen investiert sein.
Bis zu 25 % können als Bankguthaben gehalten werden.
Nachhaltigkeitsansatz:
Ausschlusskriterien für nicht nachhaltige Sektoren.
„Best-in-Class“- und „Transformations“-Ansatz zur Identifikation geeigneter Investitionen.
Detaillierte ESG-Analyse bei Investmentfondsanteilen.
Einsatz von Derivaten zur Absicherung und Optimierung der Portfolioentwicklung.
Zielsetzung:
✅ Langfristiges Kapitalwachstum bei marktgerechter Rendite.
✅ Nachhaltige und ethisch vertretbare Investitionen.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+15,13 % Wertzuwachs (nach BVI-Methode).
Portfoliozusammensetzung:
80 % Investmentfonds (64 % Rentenfonds, 11 % Aktienfonds, 5 % Rohstofffonds, Rest Mischfonds).
10 % Liquidität.
Restliche Anteile in Einzelaktien, Zertifikaten auf Edelmetalle und Rentenanlagen.
Regionale Allokation der Rentenfonds:
39 % Europa.
34 % global.
18 % Emerging Markets.
Regionale Allokation der Aktienfonds:
23 % global.
13 % Nordamerika.
13 % Asien.
11 % Europa.
Restliche Anteile in Emerging Markets.
Währungsallokation:
12 % des Fondsvermögens in Fremdwährungen, überwiegend US-Dollar (11 %).
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Starke Performance mit +15,13 % Wertzuwachs.
✅ Nachhaltige Diversifikation mit breitem ESG-Fokus.
✅ Flexibilität in der Portfolioallokation zur Marktnutzung.
Risiken:
⚠ Marktrisiken durch Aktien- und Rentenanteile.
⚠ Währungsrisiken durch US-Dollar-Exponierung.
⚠ Zinsänderungsrisiken durch festverzinsliche Anlagen.
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 293,90 Mio. EUR (Vorjahr: 249,99 Mio. EUR).
Ergebnis des Geschäftsjahres: 37,79 Mio. EUR.
Nicht realisierte Gewinne: 14,83 Mio. EUR.
Nicht realisierte Verluste: 15,55 Mio. EUR.
Ertragsverwendung: Thesaurierend (keine Ausschüttung, Erträge werden reinvestiert).
Gesamtkostenquote (TER): 0,40 %.
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Sehr gute Performance mit +15,13 % Rendite.
✅ Konsequente ESG-Strategie mit nachhaltigem Investitionsansatz.
✅ Hohe Diversifikation durch breite Streuung auf Investmentfonds.
✅ Niedrige Kostenquote (0,40 % p.a.) im Vergleich zu ähnlichen Fonds.
Negativ:
❌ Relativ hoher USD-Anteil kann Währungsrisiken mit sich bringen.
❌ Rentenfonds mit Zinsrisiken bei steigenden Marktzinsen.
❌ Anteil an Rohstofffonds (5 %) könnte in volatilen Phasen zu Schwankungen führen.
Schlussfolgerung: Nachhaltige Rendite mit breiter Diversifikation
Der UniMultiAsset Chance I Nachhaltig bietet eine attraktive Mischung aus nachhaltigen Aktien, Anleihen und Fonds, kombiniert mit einer stabilen und renditestarken Performance.
Er eignet sich besonders für Anleger, die eine ESG-konforme Strategie mit langfristigem Wachstumspotenzial und überschaubaren Risiken bevorzugen.
