1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der UniMultiAsset Chance IV Nachhaltig ist ein aktiv gemanagter Multi-Asset-Fonds mit einem starken Fokus auf Nachhaltigkeit.
Anlagepolitik:
Bis zu 100 % Investition in Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente oder Investmentfonds.
Mindestens 75 % des Fondsvolumens müssen ethische, soziale und ökologische Kriterien erfüllen.
Strenge Ausschlusskriterien für nicht nachhaltige Investitionen.
Fokus auf „Best-in-Class“ und „Transformations“-Ansätze für nachhaltige Unternehmen.
Bis zu 25 % des Fondsvermögens können in Bankguthaben gehalten werden.
Einsatz von Derivaten zur Absicherung und Investition möglich.
Zielsetzung:
✅ Langfristiges Kapitalwachstum unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien.
✅ Breite Diversifikation für mehr Stabilität.
✅ Fokus auf Unternehmen, die sich nachweislich nachhaltiger ausrichten.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+19,32 % Rendite (nach BVI-Methode) – deutlich überdurchschnittlich für Multi-Asset-Fonds.
Portfoliozusammensetzung:
92 % des Fondsvermögens in Investmentfonds investiert.
54 % Aktienfonds.
32 % Rentenfonds.
5 % Rohstofffonds.
Kleine Positionen in Liquidität und Zertifikaten auf Edelmetalle.
Regionale Allokation:
Aktienfonds:
39 % Nordamerika.
30 % Emerging Markets.
17 % Asien.
12 % Europa.
Rentenfonds:
42 % Emerging Markets.
37 % global.
16 % Europa.
Fremdwährungsanteil:
11 % des Fondsvermögens in Fremdwährungen gehalten.
Davon fast vollständig in US-Dollar.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Herausragende Rendite von +19,32 % mit Nachhaltigkeitsfokus.
✅ Breite Diversifikation mit flexibler Anlagepolitik.
✅ Nachhaltige Unternehmen mit Potenzial für langfristiges Wachstum.
Risiken:
⚠ Marktrisiko durch Aktien- und Rentenschwankungen.
⚠ Währungsrisiko durch US-Dollar-Positionen.
⚠ Mögliche kurzfristige Schwankungen durch strategische Umschichtungen.
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 12,68 Mio. EUR (Vorjahr: 8,75 Mio. EUR, starkes Wachstum).
Jahresergebnis: 2,00 Mio. EUR.
Nicht realisierte Gewinne: 1,44 Mio. EUR.
Nicht realisierte Verluste: 239.000 EUR.
Gesamtkostenquote (TER): 1,29 % p. a..
Ausschüttung: Thesaurierend (keine direkte Auszahlung, Erträge werden reinvestiert).
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Starke Rendite von +19,32 % mit nachhaltiger Ausrichtung.
✅ Breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen.
✅ Hoher ESG-Fokus mit klaren Ausschlusskriterien.
Negativ:
❌ Hohe Kostenquote von 1,29 %.
❌ Fonds kann kurzfristig stark umgeschichtet werden, was zu Schwankungen führen kann.
❌ Währungsrisiko durch US-Dollar-Exposition.
Schlussfolgerung: Nachhaltiger Multi-Asset-Fonds mit starkem Wachstumspotenzial
Der UniMultiAsset Chance IV Nachhaltig kombiniert eine überdurchschnittliche Rendite von 19,32 % mit einer strengen ESG-Strategie.
Er eignet sich besonders für Anleger, die eine nachhaltige Geldanlage mit hoher Diversifikation und langfristigem Wachstum suchen.
