1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der Dynamic Opportunities-UI ist ein flexibel verwalteter Mischfonds, der in verschiedene Anlageklassen investiert.
Anlagepolitik:
Diversifikation über Aktien, Anleihen, Fondsanteile und alternative Investments.
Anpassung der Asset-Allokation an Marktveränderungen.
Nutzung von Derivaten zur Absicherung und Renditesteigerung.
Breite Streuung über verschiedene Regionen und Branchen.
Zielsetzung:
✅ Langfristige Wertsteigerung durch aktives Management.
✅ Reduzierung von Marktrisiken durch breite Diversifikation.
✅ Kombination aus Wachstums- und Sicherheitsaspekten.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+13,68 % Rendite (nach BVI-Methode) – eine solide Performance im aktuellen Marktumfeld.
Portfoliozusammensetzung:
54,51 % Investmentfonds (Aktien- und Rentenfonds).
40,69 % Renten (Unternehmens-, Staats- und Bankanleihen).
4,28 % Zertifikate (z. B. Gold-ETCs).
0,38 % Bankguthaben zur Liquiditätssicherung.
Regionale Allokation:
Aktienquote: 39 %, davon 22 % USA, 8 % Europa, 9 % Emerging Markets und Japan.
Rentenquote: 41 %, davon 32 % Investment-Grade-Anleihen, 9 % High-Yield oder ohne Rating.
Fremdwährungsanteil:
29 % des Fondsvermögens in Nicht-EUR-Währungen, vor allem USD und CAD.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Attraktive Rendite von +13,68 % mit flexibler Strategie.
✅ Geringere Schwankungen durch breite Diversifikation.
✅ Flexibilität bei der Anpassung an Marktveränderungen.
Risiken:
⚠ Marktrisiko durch Aktien- und Rentenschwankungen.
⚠ Zinsänderungsrisiken bei Rentenanlagen.
⚠ Währungsrisiko durch hohen Nicht-EUR-Anteil (29 %).
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 27,63 Mio. EUR (Vorjahr: 22,99 Mio. EUR, deutlicher Anstieg).
Jahresergebnis: 3,24 Mio. EUR.
Nicht realisierte Gewinne: 1,60 Mio. EUR.
Nicht realisierte Verluste: 0,20 Mio. EUR.
Gesamtkostenquote (TER): 1,30 % p. a..
Ausschüttung: Thesaurierend (keine direkte Auszahlung, Erträge werden reinvestiert).
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Starke Performance von +13,68 % mit flexibler Anlagestrategie.
✅ Breite Diversifikation über mehrere Anlageklassen.
✅ Guter Mittelzufluss trotz schwieriger Marktlage.
Negativ:
❌ Relativ hohe Kostenquote von 1,30 %.
❌ Zins- und Währungsrisiken durch hohe Anleihen- und USD-Exposition.
❌ Kein Fokus auf nachhaltige Investments (Artikel 6 nach EU-Offenlegungsverordnung).
Schlussfolgerung: Vielseitiger Mischfonds für flexible Anleger
Der Dynamic Opportunities-UI bietet eine attraktive Rendite von 13,68 % mit flexibler Anlagestrategie.
Er eignet sich besonders für Anleger, die aktiv gemanagte Fonds mit breiter Streuung und guter Anpassungsfähigkeit an Marktveränderungen bevorzugen.
