1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der SPKED Invest ist ein defensiv ausgerichteter Mischfonds mit einem Fokus auf Rentenwerte und einer nachhaltigen Anlagestrategie gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung (EU 2019/2088).
Anlagepolitik:
Hauptfokus auf Anleihen mit ergänzenden Investitionen in Aktien und Zertifikate.
Nachhaltigkeitsfokus mit ESG-Kriterien (keine direkten Investitionen in fossile Brennstoffe oder kontroverse Industrien).
Aktives Management zur Reduzierung von Schwankungen und langfristigem Kapitalaufbau.
Zielsetzung:
✅ Stetige Wertentwicklung mit begrenztem Risiko.
✅ Nachhaltige Investitionen mit ökologischen und sozialen Merkmalen.
✅ Flexibilität bei der Vermögensallokation zur Risikosteuerung.
2. Wertentwicklung und Portfolioanalyse
Jahresrendite (01.10.2023 – 30.09.2024): +10,2 % (BVI-Methode).
Fondsvermögen per 30.09.2024: 61,58 Mio. EUR.
Portfoliozusammensetzung:
Anleihen: 68,76 %.
Aktien: 22,50 %.
Zertifikate: 5,01 % (hauptsächlich Edelmetall-Zertifikate).
Sonstige Beteiligungen & Derivate: 1,12 %.
Liquidität: 1,87 %.
Regionale Allokation:
Deutschland & Frankreich dominieren bei Anleihen (insgesamt ca. 20 % des Fondsvolumens).
USA ist größter Marktanteil bei Aktien (25 %).
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Defensive Strategie mit stabiler Rendite von 10,2 %.
✅ Breite Diversifikation zwischen Renten und Aktien reduziert Risiko.
✅ Nachhaltigkeitsfokus kann langfristige Markttrends nutzen.
Risiken:
⚠ Marktrisiko durch Zinsänderungen und geopolitische Unsicherheiten.
⚠ Relative Illiquidität bestimmter Anleihen könnte kurzfristig die Flexibilität einschränken.
⚠ Abhängigkeit von Marktstimmungen in Nachhaltigkeitssegmenten.
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Gesamtkostenquote (TER): 1,15 % p. a..
Jahresergebnis: 3,24 Mio. EUR.
Ausschüttungen: Thesaurierend (keine direkte Ausschüttung, Erträge werden reinvestiert).
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Attraktive Rendite von +10,2 % mit defensivem Ansatz.
✅ Geringe Volatilität durch hohen Rentenanteil.
✅ Nachhaltige Ausrichtung als Zukunftstrend.
Negativ:
❌ Moderate Kostenquote von 1,15 %.
❌ Markt- und Zinsrisiken können kurzfristige Wertverluste verursachen.
❌ Eingeschränkte Performance in extremen Wachstumsphasen.
Schlussfolgerung: Stabiler ESG-Fonds für langfristige Anleger
Der SPKED Invest bietet eine nachhaltige und defensive Investmentstrategie mit stetiger Wertentwicklung und geringer Volatilität. Er eignet sich für Anleger, die langfristige Stabilität und ESG-Kriterien priorisieren.
