1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der UniMultiAsset Exklusiv Nachhaltig ist ein aktiv verwalteter Mischfonds, der eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen anstrebt. Das Anlageziel des Fonds besteht darin, neben marktgerechten Erträgen auch mittel- bis langfristiges Kapitalwachstum unter Berücksichtigung ethischer, sozialer und ökologischer Kriterien zu erwirtschaften.
Nachhaltigkeitsfokus: Mindestens 75 % des Sondervermögens werden in Unternehmen investiert, die Nachhaltigkeitskriterien (ökologisch, sozial, Governance) erfüllen. Dabei kommen Ausschlusskriterien sowie ein „Best-in-Class“- und „Transformations“-Ansatz zur Anwendung.
Anlageuniversum: Der Fonds kann in Aktien, Rentenpapiere, Geldmarktinstrumente oder Zielfonds investieren. Bankguthaben können bis zu 25 % des Sondervermögens ausmachen.
Aktive Verwaltung: Regelmäßige Umschichtungen ermöglichen eine flexible Reaktion auf Marktbewegungen.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Der Fonds erzielte im Geschäftsjahr 2023/2024 eine Wertsteigerung von 13,80 % (nach BVI-Methode), was eine starke Performance widerspiegelt. Die Portfoliostruktur setzt sich wie folgt zusammen:
92 % des Fondsvermögens wurden in Investmentfonds investiert:
45 % Aktienfonds (97 % davon global ausgerichtet)
43 % Rentenfonds (68 % davon in Europa, 22 % global)
4 % Rohstofffonds
1 % Mischfonds
Der Rentenanteil hatte ein Durchschnittsrating von A+ mit einer durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer von 3 Jahren und 8 Monaten.
Die durchschnittliche Rendite der Rentenanlagen lag bei 3,35 %.
3. Wesentliche Chancen und Risiken
Chancen:
Nachhaltigkeit als Wettbewerbsvorteil: Investitionen in ESG-konforme Unternehmen können langfristig von regulatorischen Entwicklungen und steigender Investorennachfrage profitieren.
Multi-Asset-Ansatz: Breite Diversifikation kann Marktvolatilitäten abfedern.
Flexibilität: Der Fonds kann flexibel zwischen Asset-Klassen umschichten und Marktchancen nutzen.
Risiken:
Marktpreisrisiken: Aktien- und Rentenmärkte können von weltwirtschaftlichen Entwicklungen beeinflusst werden.
Zinsrisiken: Veränderungen des Marktzinsniveaus können die Rentenpapiere im Portfolio beeinträchtigen.
Kontrahentenrisiken: Verluste durch den Ausfall von Emittenten sind nicht ausgeschlossen.
4. Fazit für Anleger
Der UniMultiAsset Exklusiv Nachhaltig bietet Anlegern eine überzeugende Kombination aus Nachhaltigkeit, Diversifikation und solidem Wachstum. Die Performance des Fonds ist attraktiv, insbesondere für langfristig orientierte Investoren, die Wert auf ESG-Kriterien legen. Die breiten Investitionsmöglichkeiten und die flexible Allokation der Mittel machen den Fonds widerstandsfähig gegen Marktschwankungen.
Anleger, die nachhaltige Investments mit einer stabilen Wertentwicklung suchen, finden im UniMultiAsset Exklusiv Nachhaltig eine vielversprechende Option.
