1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der UniMultiAsset Chance III Nachhaltig ist ein internationaler Mischfonds mit aktivem Management und einem starken Fokus auf nachhaltige Investitionen.
Flexible Anlageallokation:
Bis zu 100 % Investition in Wertpapiere (Aktien, Anleihen, Fonds, Geldmarktinstrumente).
Mindestens 75 % des Fondsvolumens in nachhaltige Vermögenswerte.
Ausschlusskriterien für nicht nachhaltige Investments.
Nachhaltigkeitsstrategie:
Best-in-Class-Ansatz: Investition in führende nachhaltige Unternehmen.
Transformationsansatz: Unterstützung von Unternehmen mit Verbesserungspotenzial.
Einsatz von Derivaten möglich für Absicherung und Investitionszwecke.
Kein fester Anlageschwerpunkt → Hohe Flexibilität bei der Portfoliozusammensetzung.
Zielsetzung:
✅ Kapitalwachstum mit nachhaltiger Investmentstrategie.
✅ Marktgerechte Erträge durch aktives Management.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+19,47 % Wertzuwachs (nach BVI-Methode).
Portfoliozusammensetzung:
83 % Investmentfonds, davon:
50 % Rentenfonds
29 % Aktienfonds
4 % Rohstofffonds
Weitere Positionen:
Kleinere Engagements in Aktien, Liquidität, Zertifikaten auf Edelmetalle und Derivaten.
Regionale Allokation:
Rentenfonds:
46 % Emerging Markets
24 % Europa
22 % Global
Aktienfonds:
28 % Nordamerika
25 % Emerging Markets
12 % Europa
Währungsengagement:
13 % des Fondsvermögens in Fremdwährungen, größte Position: US-Dollar (12 %).
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Breite Diversifikation zwischen Aktien, Anleihen und Rohstoffen.
✅ Starke Gewichtung nachhaltiger Investitionen.
✅ Emerging Markets als Wachstumsfaktor.
Risiken:
⚠ Marktpreisrisiken durch hohe Aktien- und Rentenquote.
⚠ Zinsänderungsrisiko bei Rentenanlagen.
⚠ Währungsrisiken durch US-Dollar- und Schwellenländer-Engagement.
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 272,5 Mio. EUR (Vorjahr: 216,8 Mio. EUR).
Netto-Mittelzuflüsse: 12,07 Mio. EUR.
Ergebnis des Geschäftsjahres: 44,01 Mio. EUR.
Nicht realisierte Gewinne: 20,53 Mio. EUR.
Ausschüttung:
Thesaurierend (keine direkte Ausschüttung).
Gesamtkostenquote (TER): 0,55 % (vergleichsweise günstig für Multi-Asset-Fonds).
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Sehr solide Performance mit +19,47 % Rendite.
✅ Flexible Multi-Asset-Strategie mit Nachhaltigkeitsfokus.
✅ Breite Streuung über verschiedene Regionen und Anlageklassen.
✅ Geringe Kostenquote von 0,55 %.
Negativ:
❌ Kein klar definierter Anlageschwerpunkt kann Unsicherheiten bringen.
❌ Emerging-Market-Exposure birgt Schwankungsrisiken.
❌ Mögliche Volatilität durch hohe Aktiengewichtung.
Schlussfolgerung: Nachhaltige Diversifikation mit flexibler Anlagestrategie
Der UniMultiAsset Chance III Nachhaltig überzeugt durch eine starke Wertentwicklung, breite Diversifikation und konsequente Nachhaltigkeitskriterien. Die geringe Kostenquote und die hohe Flexibilität machen ihn zu einer interessanten Wahl für Anleger, die langfristiges Wachstum mit Nachhaltigkeit kombinieren möchten.
