1. Fondsstrategie und Anlagepolitik
Der UniFonds ist ein aktiv gemanagter Aktienfonds mit klarem Fokus auf deutsche Unternehmen.
Anlageuniversum:
Mindestens 51 % des Fondsvermögens in Aktien deutscher Unternehmen.
Bis zu 49 % können in Geldmarktinstrumente oder Bankguthaben investiert werden.
Einsatz von Derivaten zu Absicherungs- und Ertragssteigerungszwecken.
Strategie:
Orientierung an einem Vergleichsmaßstab mit aktiver Über- und Untergewichtung einzelner Titel.
Flexible Anpassung der Allokation auf Basis von Kapitalmarkteinschätzungen.
Ziel: Langfristiges Kapitalwachstum und marktgerechte Erträge.
2. Portfolioanalyse und Wertentwicklung
Jahresperformance (01.10.2023 – 30.09.2024):
+20,35 % Wertzuwachs (nach BVI-Methode).
Regionale Allokation:
100 % Fokus auf Euroländer, insbesondere Deutschland.
Portfoliozusammensetzung:
94 % Aktien, 4,8 % Zertifikate, 1,3 % Derivate.
Branchenschwerpunkte:
Industrie: 22 %
Konsumgüter: 19 %
Finanzen: 18 %
IT-Sektor: 11 %
Größte Positionen:
Siemens AG, Allianz SE, SAP SE, Deutsche Bank, Mercedes-Benz Group.
3. Chancen und Risiken
Chancen:
✅ Fokus auf starke deutsche Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial.
✅ Industrie- und Finanzsektor als Haupttreiber der Wertentwicklung.
✅ Aktives Management ermöglicht flexible Reaktion auf Marktveränderungen.
Risiken:
⚠ Hohe Abhängigkeit vom deutschen Markt.
⚠ Volatilität durch wirtschaftliche und politische Entwicklungen in Deutschland.
⚠ Marktrisiken durch mögliche Konjunkturabschwächung.
4. Finanzielle Ergebnisse und Ausschüttungen
Fondsvermögen: 2,81 Mrd. EUR (Vorjahr: 2,47 Mrd. EUR).
Ausschüttung:
0,88 EUR pro Anteil als Endausschüttung.
Gesamtkostenquote (TER): 1,20 % (moderat für einen aktiv gemanagten Fonds).
5. Fazit für Anleger
Positiv:
✅ Sehr starke Performance mit +20,35 % Rendite.
✅ Breite Sektorstreuung mit Fokus auf deutsche Blue-Chip-Aktien.
✅ Aktives Management zur Maximierung der Rendite.
Negativ:
❌ Kein globaler Diversifikationsansatz, was das Marktrisiko erhöht.
❌ Branchenrotation erforderlich, um Konsumgüterverluste auszugleichen.
Schlussfolgerung: Attraktives Investment für Deutschland-Fokus
Der UniFonds überzeugt mit einer starken Wertentwicklung, einem diversifizierten Branchenmix und einem aktiven Management. Anleger mit einem Fokus auf den deutschen Markt und einem langfristigen Anlagehorizont finden hier eine attraktive Möglichkeit zur Kapitalanlage
