Analyse aus Sicht der Anleger:
1. Fondsstrategie und Zielsetzung
Zielsetzung:
Langfristiger Kapitalzuwachs durch weltweite Investitionen in verschiedene Fondsarten, wie Aktien-, Misch-, Renten- und Geldmarktfonds.
Fokus auf stetigen Wertzuwachs und Vermögenserhalt, unabhängig von einer Indexorientierung.
Strategischer Ansatz:
Hohe Flexibilität mit einer Aktienquote von bis zu 100 %.
Dynamische Anpassung an Marktbedingungen durch Dachfondskonzept.
2. Fondsperformance
Ergebnisse:
Wertentwicklung 2024: +35,5 %.
Seit Auflegung im Jahr 2008: +104,04 %.
Performance-Treiber:
Gewinnmitnahmen durch Umschichtungen von Aktien in festverzinsliche Wertpapiere.
Positive Entwicklung der globalen Märkte, insbesondere in der zweiten Jahreshälfte.
3. Portfoliozusammensetzung
Fondsvolumen: 31,62 Mio. EUR.
Allokation:
Investmentanteile: 119,44 % des Fondsvermögens.
Fokus auf Zielfonds wie Emerging Markets Bonds, High Yield Bonds und Technologiewerte.
Barreserven: 13,21 %, um Liquidität sicherzustellen.
4. Chancen und Risiken
Chancen:
Flexibilität: Breites Anlagespektrum ermöglicht schnelle Anpassungen an Marktveränderungen.
Diversifikation: Investitionen in verschiedene Fondsarten und Märkte reduzieren Klumpenrisiken.
Starke Performance: Überdurchschnittliche Rendite im Vergleich zu ähnlichen Fonds.
Risiken:
Adressenausfallrisiko: Potenzielle Ausfälle von Zins- und Tilgungszahlungen in Zielfonds.
Zinsänderungsrisiken: Auswirkungen auf festverzinsliche Wertpapiere durch Marktzinsschwankungen.
Marktpreisrisiken: Volatilität durch geopolitische und wirtschaftliche Unsicherheiten.
5. Nachhaltigkeitsaspekte
Berücksichtigung von ESG-Kriterien:
Im Berichtszeitraum wurden Nachhaltigkeitsrisiken nicht aktiv in den Investitionsentscheidungen berücksichtigt.
Fonds erfüllt die Kriterien gemäß Artikel 6 der EU-Verordnung 2019/2088.
6. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER): 2,71 %.
Transaktionskosten: 73.447 EUR im Berichtszeitraum.
Transparenz: Alle Kosten klar ausgewiesen.
7. Fazit und Empfehlung
Der Global Markets Growth Fonds bietet eine exzellente Möglichkeit, von der Dynamik der internationalen Finanzmärkte zu profitieren. Die flexible Anlagestrategie und die überdurchschnittliche Performance machen ihn zu einer attraktiven Wahl für renditeorientierte Anleger mit mittelfristigem Anlagehorizont. Anleger sollten jedoch die höheren Kosten und die Abhängigkeit von globalen Märkten berücksichtigen. Empfehlenswert für risikobereite Investoren, die eine breite Diversifikation suchen und kurzfristige Schwankungen tolerieren können.
