Analyse aus Sicht der Anleger:
1. Fondsstrategie und Zielsetzung
Zielsetzung:
Stabiler Kapitalzuwachs und Substanzerhalt durch Diversifikation in verschiedene Anlageklassen.
Einsatz von Derivaten und Investmentanteilen zur Risikoabsicherung und Ertragsoptimierung.
Strategie:
Konservativer Ansatz mit Fokus auf Investmentfonds (88,32 %) und liquiden Anlagen.
2. Fondsperformance
Ergebnisse:
Jahresergebnis 2024: +16,1 % Wertsteigerung des Fondsvermögens.
Starke Wertentwicklung durch nicht realisierte Gewinne in Höhe von 1,4 Mio. EUR.
Ergebnis des Geschäftsjahres: 1,198 Mio. EUR.
Leistungstreiber:
Positive Kursentwicklung bei ESG-Investmentanteilen.
Verbesserte Marktbedingungen durch globale Zinswende.
3. Portfoliozusammensetzung
Fondsvolumen: 8,06 Mio. EUR.
Allokation:
Investmentanteile: 88,32 %.
Verzinsliche Wertpapiere: 1,88 %.
Barreserven: 10,55 %.
Regionale Fokussierung:
Europa und Nordamerika mit ESG-konformen Fonds im Fokus.
4. Chancen und Risiken
Chancen:
ESG-Fokus: Teilnahme an wachstumsstarken Märkten und Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen.
Breite Diversifikation: Verringerung des spezifischen Risikos durch Streuung über verschiedene Anlageklassen.
Liquiditätsreserve: Flexibilität bei plötzlichen Marktbewegungen.
Risiken:
Marktrisiken: Volatilität in Aktien- und Rentenmärkten.
Währungsrisiken: Begrenzte Absicherung bei Fremdwährungspositionen.
Derivateinsatz: Komplexität und potenziell erhöhte Schwankungsanfälligkeit.
5. Nachhaltigkeitsaspekte
ESG-Ausrichtung:
Starke Gewichtung auf ESG-konforme Investmentfonds (z. B. Amundi und UBS ETFs).
Keine spezifischen Ausschlüsse gemäß EU-Taxonomie für nachhaltige Investments.
6. Kostenstruktur
Gesamtkostenquote (TER): 1,58 %.
Effizienz: Angemessen für einen aktiv verwalteten Fonds mit Schwerpunkt auf ESG-Fonds.
7. Fazit und Empfehlung
Der GWP-Fonds bietet Anlegern eine solide Möglichkeit, von stabilen Erträgen und ESG-konformen Investitionen zu profitieren. Die konservative Strategie mit Schwerpunkt auf Investmentfonds und einer breiten Diversifikation gewährleistet Stabilität in volatilen Marktphasen. Besonders geeignet für Anleger mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont, die Nachhaltigkeit und Substanzerhalt priorisieren. Empfohlen für risikoaverse Investoren.
