Analyse des Jahresberichts aus Sicht der Anleger:
Anlageziel und Strategie:
Der Fonds strebt Wertzuwachs unter Begrenzung von Verlustrisiken an, primär durch Investitionen in Bausteinfonds der Sparkasse Bremen und ergänzende Fonds anderer Anbieter.
Der Fokus liegt auf einer diversifizierten Allokation, die Aktien, Anleihen und Zertifikate umfasst. Dabei kommen keine Derivate zum Einsatz, was das Risikoprofil klar definiert.
Portfoliostruktur:
Das Fondsvermögen von 37,33 Mio. Euro ist zu 89,7 % in Investmentanteile, zu 9,4 % in Zertifikate und zu 1 % in Bankguthaben investiert.
Der Fonds enthält zusätzlich einen Aktienfonds mit Dividendenstrategie (8,9 %) und ein innovatives Zertifikat, das auf einem global anlegenden Mischfonds basiert (9,4 %).
Marktentwicklung und Anpassungen:
Während des Berichtszeitraums führten inflationsbedingte Unsicherheiten und geldpolitische Maßnahmen zu Schwankungen an den Kapitalmärkten.
Das gestiegene Kursniveau wurde genutzt, um Anteile am BremenKapital Aktienfonds zu reduzieren und in den BremenKapital Renten Standard Fonds umzuschichten.
Nachhaltigkeitsaspekte:
Der Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung.
Mindestens 67 % des Fondsvermögens werden nach ESG-Kriterien gemanagt. Verstöße gegen Ausschlusskriterien wie fossile Brennstoffe oder Rüstungsgüter wurden schnell korrigiert.
Ergebnisse und Kosten:
Die Wertentwicklung lag im Berichtszeitraum bei +7,37 %.
Die Gesamtkostenquote (TER) von 2,24 % ist angesichts der umfangreichen Diversifikation und der nachhaltigen Ausrichtung wettbewerbsfähig.
Chancen und Risiken:
Chancen bestehen in der breiten Diversifikation, der aktiven Allokationsstrategie und der Nutzung innovativer Produkte.
Risiken ergeben sich aus Marktpreis-, Zinsänderungs- und Liquiditätsrisiken, die jedoch durch klare Strukturierung und ESG-Kriterien begrenzt werden.
Fazit:
BremenKapital Wachstum bietet sicherheitsbewussten Anlegern ein attraktives und diversifiziertes Investment mit nachhaltiger Ausrichtung. Die Kombination aus moderatem Wachstum und klar definiertem Risikoprofil macht den Fonds zu einer interessanten Option, insbesondere für Anleger, die ökologische und soziale Kriterien priorisieren.
