Analyse aus Sicht der Anleger:
Anlageziel und Strategie:
Der Fonds verfolgt eine flexible Multi-Asset-Strategie und investiert in Aktien, Anleihen, Fondsanteile sowie Edelmetalle.
Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit gemäß den 17 Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen.
Ausschlusskriterien umfassen fossile Brennstoffe, Glücksspiel, Kinderarbeit und weitere kontroverse Branchen.
Performance:
Im Geschäftsjahr wurde eine Rendite von 9,18 % erzielt.
Die durchschnittliche Volatilität lag bei 6,21 %, was auf eine moderate Risikostruktur hindeutet.
Realisierte Gewinne aus Veräußerungsgeschäften trugen mit 209.532,52 EUR positiv zur Performance bei.
Portfoliostruktur:
Renten: 33,63 %, wobei europäische Unternehmens- und Staatsanleihen dominieren.
Aktien: 30,49 %, vorwiegend in europäische Titel mit ESG-Fokus.
Fondsanteile und Zertifikate: 33,36 %, darunter ETFs und nachhaltige Investmentfonds.
Liquidität: 2,52 %, zur Sicherstellung von Flexibilität bei Marktchancen.
Risikomanagement:
Marktrisiken: Abhängig von Aktien- und Rentenmärkten; breit diversifiziert, um Schwankungen zu reduzieren.
Währungsrisiken: Teilweise vorhanden, da einige Vermögenswerte in Fremdwährungen gehalten werden (USD, CHF).
Nachhaltigkeitsrisiken: Durch die strikte Anwendung von ESG-Kriterien und Ausschlusslisten reduziert.
Nachhaltigkeit:
Mindestens 75 % der Investments orientieren sich an den SDGs.
Hohe ESG-Standards durch regelmäßiges Monitoring und Ausschluss kontroverser Geschäftspraktiken.
91,8 % der Vermögenswerte erfüllten die nachhaltigen Anforderungen des Fonds.
Kosten:
Gesamtkostenquote (TER): 0,97 %, ein sehr wettbewerbsfähiger Wert für Multi-Asset-Fonds.
Transaktionskosten: 7.636,42 EUR, was auf eine moderate Umschlagshäufigkeit hinweist.
Keine Ausgabeaufschläge oder Rücknahmeabschläge im Berichtszeitraum.
Marktumfeld:
Geprägt von geopolitischen Unsicherheiten (Ukraine-Krieg, Rohstoffpreise) und geldpolitischen Straffungen.
Der Fonds profitierte von positiven Entwicklungen an den Kapitalmärkten, insbesondere bei nachhaltigen Anleihen und Aktien.
Fazit:
Der SALytic Strategy Fonds bietet eine attraktive Mischung aus nachhaltiger Geldanlage und flexibler Allokation. Die solide Rendite und die niedrige Kostenquote machen den Fonds zu einer interessanten Wahl für Anleger, die Wert auf Diversifikation und Nachhaltigkeit legen. Die klare Fokussierung auf ESG-Kriterien und die dynamische Anpassung der Strategie heben den Fonds positiv hervor. Ideal für risikobewusste Anleger mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont.
