Anlagestrategie und Ziele:
Der Fonds verfolgt einen konservativen und flexiblen Ansatz, um stabile Vermögensentwicklungen zu erzielen.
Die Aktienquote bleibt begrenzt (0–20 %), was auf eine starke Fokussierung auf Sicherheit hindeutet.
Das Management reagiert aktiv auf Marktveränderungen und nutzt einen Best-Select-Ansatz, um qualitativ hochwertige Anlagen zu identifizieren.
Wertentwicklung und Vermögensentwicklung:
Positive Performance im Berichtszeitraum:
Anteilklasse A: +7,51 %
Anteilklasse I: +7,54 %
Das Fondsvermögen reduzierte sich leicht von 42,83 Mio. EUR (2023) auf 41,70 Mio. EUR (2024), was größtenteils durch Mittelabflüsse bedingt war.
Marktsituation und Risiken:
Trotz globaler Unsicherheiten, wie Zinspolitik und geopolitischer Spannungen, konnte eine moderate Erholung festgestellt werden.
Besonders bemerkenswert ist die Diversifikation in Regionen (z. B. Europa, USA, Asien) und Sektoren (z. B. Technologie, Energie, Banken).
Chancen und Herausforderungen:
Das Engagement in europäischen und US-Märkten könnte von den erwarteten wirtschaftlichen Erholungen profitieren.
Zins- und Währungsrisiken bleiben zentrale Herausforderungen, insbesondere bei Investments in festverzinsliche Wertpapiere und internationale Märkte.
Kostenstruktur:
Gesamtkostenquote: 1,20 % – im akzeptablen Bereich für aktive Fonds.
Transaktionskosten werden überwacht, um Anlegerinteressen zu schützen.
Ausschüttungspolitik:
Die Gesamtausschüttung betrug 240.105,96 EUR, was die konsequente Ertragsverwendung unterstreicht.
Risikobewertung:
Der Bericht hebt spezifische Risiken hervor, darunter Marktpreis-, Zinsänderungs-, Bonitäts- und Währungsrisiken.
Die breite Diversifikation soll diese Risiken mindern, während die flexible Allokation auf veränderte Marktlagen reagiert.
Fazit für Anleger:
Die Sydbank Vermögensverwaltung Klassisch bietet eine stabile, risikoaverse Lösung für konservative Anleger. Während die Erträge solide sind, könnte die begrenzte Aktienquote in stark wachsenden Märkten eine Einschränkung darstellen. Die aktive Verwaltung und breite Diversifikation sprechen jedoch für die Fähigkeit, Herausforderungen flexibel zu begegnen. Für Anleger mit Fokus auf Sicherheit und moderates Wachstum bleibt der Fonds eine geeignete Wahl.
