Geldwäscher entwickeln zunehmend ausgeklügelte Methoden und investieren hohe Summen, um illegale Einnahmen erfolgreich zu waschen. Dieses alarmierende Fazit zog die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) bei der Vorstellung ihres Jahresberichts für 2023. Die Behörde verzeichnete einen deutlichen Anstieg der Professionalität und der technischen Finesse, mit der kriminelle Netzwerke agieren. Daniel Thelesklaf, Leiter der FIU, betonte: „Die Profis unter den Geldwäschern werden immer besser. Die Prozesse sind immer professioneller, arbeitsteiliger und diversifizierter.“
Ein auffälliger Trend ist die zunehmende Arbeitsteilung innerhalb krimineller Organisationen. Spezialisten übernehmen spezifische Rollen – von der Verschleierung von Transaktionen über die Manipulation digitaler Konten bis hin zur Einbindung unauffälliger Mittelsmänner. Diese komplexen Strukturen erschweren die Nachverfolgung und Erkennung illegaler Geldströme erheblich. Die FIU stellte fest, dass Geldwäscher bereit sind, erhebliche Summen in den sogenannten „Waschvorgang“ zu investieren und professionellen Geldwäsche-Dienstleistern hohe Preise für deren Fachwissen und Ressourcen zu zahlen.
Ein weiterer besorgniserregender Aspekt ist die Nutzung digitaler Technologien und Kryptowährungen, die es kriminellen Gruppen ermöglichen, Gelder schnell und grenzüberschreitend zu verschieben. Kryptowährungen bieten hohe Anonymität und Schnelligkeit, was die Arbeit der Ermittler zusätzlich erschwert. Die FIU beobachtet auch, dass Geldwäscher vermehrt auf komplexe, digitale Finanzprodukte zurückgreifen, um unrechtmäßig erworbenes Geld zu verstecken und zu reinvestieren.
Darüber hinaus weisen die Ermittler auf eine verstärkte Internationalisierung der Geldwäsche hin. Transaktionen verlaufen über mehrere Länder und Kontinente, was die Zusammenarbeit internationaler Finanzaufsichtsbehörden unabdingbar macht. Die FIU arbeitet daher eng mit anderen Finanzaufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden weltweit zusammen, um neue Trends frühzeitig zu erkennen und effektive Gegenmaßnahmen zu entwickeln.
Angesichts dieser Entwicklungen ruft die FIU Finanzinstitute dazu auf, ihre Überwachungssysteme weiter zu schärfen und verstärkt auf auffällige Transaktionsmuster zu achten. Zudem appelliert die FIU an die Politik, die rechtlichen Rahmenbedingungen und Ressourcen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erweitern, um diesen immer professionelleren und vielfältigeren Geldwäsche-Methoden entgegenwirken zu können.
