Der Jahresbericht des AL Trust Stabilität Fonds zeigt, dass die Anlagepolitik auf eine ausgewogene Mischung aus Renten- und Aktienfonds setzt, mit einer dominanten Rentenquote von 71 %. Trotz volatiler Märkte konnte der Fonds eine solide Rendite von 8,48 % für die AL Trust Stabilität und 9,22 % für die Institutionelle Tranche erzielen. Der Fonds profitierte von einer Erholung an den Aktienmärkten, getrieben von der Hoffnung auf eine mögliche Zinswende der Fed, sowie von seiner Rentenallokation in gut performenden Fonds wie Flossbach und Pimco.
Chancen und Risiken für Anleger
Stabile Performance: Die ausgewogene Allokation bietet langfristig eine risikoarme Rendite. Der positive Wertzuwachs im Berichtszeitraum reflektiert die Wirksamkeit der strategischen Anlageentscheidungen.
Währungs- und Marktrisiken: Der Fonds ist global diversifiziert, jedoch besteht für Anleger eine erhöhte Schwankungsgefahr, besonders bei Aktienanlagen in Schwellenländern.
Nachhaltigkeitsfokus: Trotz Nachhaltigkeitsaspekten im Anlageprozess erfüllt der Fonds keine EU-Standards für ökologisch nachhaltige Investitionen gemäß der EU-Taxonomie.
Moderate Kostenquote: Die Gesamtkostenquote von 1,80 % für Privatanleger und 1,14 % für institutionelle Anleger liegt im branchenüblichen Bereich.
Fazit
Der Fonds eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger, die eine stetige Wertentwicklung schätzen und dabei auf eine breite globale Diversifikation setzen. Die solide Rendite und das positive Risiko-Rendite-Profil machen den Fonds zu einer verlässlichen Wahl in einem unsicheren Marktumfeld. Anleger sollten jedoch die möglichen Risiken im globalen Marktumfeld beachten, darunter geopolitische Spannungen und Zinsschwankungen.
