Der Jahresbericht des Fonds AI US Dynamic zeigt ein durch künstliche Intelligenz gestütztes, aktives Management, das auf hohe Renditen bei moderatem Risiko abzielt. Der Fonds investiert hauptsächlich in US-Aktien (über 74 % des Portfolios), ergänzt durch kurzlaufende US-Staatsanleihen und Bankguthaben, um Risiken abzufedern. Mit einer höheren Aktienquote zum Ende der Periode zeigt sich eine proaktive Anpassung an die Marktvolatilität, beeinflusst durch geopolitische Krisen und wirtschaftliche Unsicherheiten.
Positiv:
Technologie- und KI-Fokus: Der Fonds nutzt einen KI-basierten Algorithmus für die Auswahl von US-Wachstumsaktien, was eine gezielte und datengetriebene Entscheidungsfindung ermöglicht.
Aktive Risikosteuerung: Die flexible Investitionsstrategie und die Diversifikation durch Anleihen mit AAA-Rating schützen vor Marktschwankungen.
Nachhaltigkeitskomponente: Mit ESG-Kriterien wird auf ökologische und soziale Aspekte geachtet, die mind. 51 % der Vermögenswerte abdecken.
Risiken:
Marktpreis- und Zinsänderungsrisiken: Der Fonds ist sensibel gegenüber weltwirtschaftlichen Entwicklungen und Zinsschwankungen, die die Performance beeinflussen können.
Kostenstruktur: Die Verwaltungsgebühren und die performanceabhängige Vergütung könnten die Nettorendite belasten.
Währungs- und Liquiditätsrisiken: Als USD-denominierter Fonds besteht ein Währungsrisiko für Euro-Anleger, und bei den festverzinslichen Anlagen könnte eine geringere Liquidität zu Marktvolatilität führen.
Fazit:
Für risikofreudige Anleger mit Interesse an US-Aktien und einem technologiebasierten Managementansatz bietet AI US Dynamic eine potenziell attraktive Rendite, gepaart mit ESG-Bewusstsein. Jedoch erfordert die Volatilität am Markt eine kontinuierliche Überwachung und ein Verständnis der zugrunde liegenden Kosten und Risiken.
