Der Jahresbericht für den Stadtsparkasse Düsseldorf NRW-Fonds zeigt eine ausgewogene Anlagestrategie mit einem klaren Fokus auf Wertzuwachs und Nachhaltigkeit. Der Fonds investiert mindestens 51 % in verzinsliche Wertpapiere wie Staatsanleihen und Pfandbriefe, während maximal 30 % in Aktien fließen, wobei europäische Standardwerte bevorzugt werden. Diese Strategie bewährte sich im Berichtszeitraum durch eine solide Performance, wobei der Fonds von der Stabilität der europäischen Rentenmärkte und dem Zinsumfeld profitierte.
Bemerkenswert ist die Anpassung des Portfolios, die eine verstärkte Diversifikation und das Einbeziehen von High-Yield-Anleihen zur Risikosteuerung zeigt. Zusätzlich konzentriert sich der Fonds auf nachhaltige Anlagen gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung, was ein Plus für ESG-orientierte Anleger bedeutet. Die strukturellen Anpassungen innerhalb des Portfolios sowie die Einhaltung der Nachhaltigkeitskriterien stärken die Attraktivität des Fonds und sprechen insbesondere sicherheitsorientierte Investoren an.
Wesentliche Risiken bleiben, wie bei allen Anleihen und Aktienfonds, Marktpreis- und Zinsänderungsrisiken, insbesondere vor dem Hintergrund geopolitischer Unsicherheiten und schwankender Zinserwartungen. Der Fonds reagierte darauf mit einer flexiblen Anpassung der Aktienquote und einem diversifizierten Portfolioansatz. Mit einer Jahresrendite von bis zu 5,4 % (Anteilklasse I) konnte der Fonds stabile Erträge erwirtschaften.
