Veröffentlichungsdatum: 31. Mai 2024
Drastische Maßnahmen gegen E-Geldinstitut UAB Neocard
Die Finanzmarktaufsicht (FMA) Österreich warnt vor dem E-Geldinstitut UAB Neocard, dem von der Bank of Lithuania die Konzession zur Erbringung von Finanzdienstleistungen entzogen wurde. Der Entzug erfolgte aufgrund mehrfacher, systematischer und langanhaltender grober Verstöße gegen geltende Rechtsvorschriften.
Schwerwiegende Verstöße und Mängel
Zu den schwerwiegenden Verstößen von UAB Neocard gehörte das Versäumnis, eine wirksame interne Kontrolle zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu gewährleisten. Weitere erhebliche Mängel betrafen den Umgang mit Interessenkonflikten, insbesondere die Verbindung einiger Kunden mit den Anteilseignern des Instituts. Zudem mangelte es an adäquaten internen Kontrollverfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden und Begünstigten.
Die Bank of Lithuania stellte außerdem erhebliche Defizite in der internen Strategie und den Kontrollverfahren fest, insbesondere bei der Umsetzung internationaler Sanktionen und restriktiver Maßnahmen. Dies verdeutlicht die unzureichende Risikobewältigung des Instituts.
Behinderung und Falschangaben
Während der Inspektionen stellte sich heraus, dass UAB Neocard die Bank of Lithuania durch betrügerisch angepasste Dokumente behindert hat. Diese Dokumente wurden im Zusammenhang mit der Kundenidentifizierung manipuliert. Darüber hinaus gab das Institut falsche Angaben über den Wert der im Jahr 2023 erbrachten Zahlungsdienste an die Bank of Lithuania weiter.
Konsequenzen und Widerruf der Konzession
Aufgrund dieser wiederholten und schweren Verstöße entschied die Bank of Lithuania, dass UAB Neocard nicht in der Lage ist, die von der Konzession abgedeckten Tätigkeiten ordnungsgemäß auszuführen. Folglich wurde die Konzession des E-Geldinstituts widerrufen.
Weitere Informationen
Die FMA Österreich betont die Dringlichkeit dieser Warnung und verweist auf die detaillierten Informationen auf der Website der Bank of Lithuania: Bank of Lithuania – Entscheidungen des Vorstands.
Diese Maßnahmen unterstreichen die Bedeutung strenger regulatorischer Kontrollen und die Notwendigkeit, die Integrität des Finanzsystems zu schützen. Kunden und Geschäftspartner von UAB Neocard sind aufgefordert, sich über die Konsequenzen des Konzessionsentzugs zu informieren und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.
