Pecunia Cards E.D.E., S.L. – Sanktionsverfahren
Die Finanzmarktaufsicht informiert über das Sanktionsverfahren gegen das spanische E-Geld Institut Pecunia Cards E.D.E., S.L. in dem, aufgrund mehrfacher Verstöße gegen spanische Vorschriften, von der Banco de España vier schwerwiegende Sanktionen gegen das Institut verhängt wurden:
Verstoß wegen unzureichender Deckung der Eigenkapitalanforderungen durch das Institut, da diese über einen Zeitraum von mehr als sechs Monaten unter 80 % des Mindesterfordernisses lagen.
Verstoß aufgrund von Mängeln in der Organisation, den internen Kontrollmechanismen und den Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren des Instituts, einschließlich der Verfahren für das Risikomanagement und die Risikokontrolle, die die Solvenz und die Lebensfähigkeit des Instituts gefährdet haben.
Verstoß gegen Vorschriften in Bezug auf vertragliche Informationen, die Unterbrechung der Erbringung von Dienstleistungen und die unrechtmäßige Erhebung von Gebühren.
Verstoß gegen Vorschriften über die Garantie und den Schutz der von den Kund:innen entgegengenommenen Gelder sowie über Gebühren und Provisionen.
Weitere Informationen sind auf der Website der Banco de España erhältlich: https://www.bde.es/wbe/en/entidades-profesionales/supervisadas/sanciones-impuestas-banco-espana/
