Die BaFin hat mit Bescheid vom 26. Februar 2019 gegenüber der GPay Ltd, Slough, die sofortige Einstellung der grenzüberschreitenden Anlageberatung und des Eigenhandels angeordnet.
Das Unternehmen ruft deutsche Kunden unter deutscher und britischer Telefonnummer an und bietet ihnen auf der von ihm betriebenen Handelsplattform XTraderFx (www.xtrader-fx.com, www.xtraderfx-com, www.xtraderfx.net) Differenzkontrakte (Contracts for Difference – CFD) auf Kryptowährungen, Währungen, Rohstoffe, Indizes und Aktien an.
Damit betreibt das Unternehmen gewerbsmäßig die Anlageberatung und den Eigenhandel nach § 1 Absatz 1a Satz 1 Nr. 1a und Nr. 4 lit. c Kreditwesengesetz (KWG). Über die nach § 32 Absatz 1 KWG erforderliche Erlaubnis der BaFin verfügt es jedoch nicht. Es handelt daher unerlaubt. Das Unternehmen GPay Ltd. trat auch unter dem Namen cryptopoint auf.
Derzeit tritt eine Vielzahl von potenziell unseriösen Handelsplattformen an den Markt heran. Bei einigen besteht auch der Verdacht der organisierten Kriminalität. Die BaFin und die Polizei haben bereits Anfang Dezember 2018 vor betrügerischen internationalen Online-Handelsplattformen gewarnt. Zudem veröffentlicht die BaFin auf ihrer Webseite weitere Informationen zu unerlaubt betriebenen Geschäften einzelner Handelsplattformen.
Aufsicht und Polizei warnen vor betrügerischen internationalen Online-Handelsplattformen
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), das Bundeskriminalamt (BKA) und die Landeskriminalämter weisen Verbraucher in einer gemeinsamen Warnmeldung auf die Gefahren aus dem Online-Handel mit bestimmten spekulativen Finanzinstrumenten hin. Dazu gehören etwa finanzielle Differenzkontrakte (Contracts for Difference – CFDs) und binäre Optionen auf Rohstoffe, Aktien, Indizes sowie Währungen und Kryptowährungen.
Diese Anlageformen bergen das Risiko eines Totalverlusts. Vermarktung, Vertrieb und Verkauf von binären Optionen an Privatkunden sind verboten. Auch CFDs unterliegen einer Beschränkung.
Nichtlizensierte Betreiber von Handelsplattformen im Internet bewerben derartige Anlageprodukte mit hohen Gewinnchancen und einfacher Bedienbarkeit. Es gehört zur Betrugsmasche, dass der Kunde anfangs telefonisch betreut wird und scheinbar Gewinne macht, die er sich jedoch nicht auszahlen lassen kann. Die anfallenden Kosten sind intransparent und die eingezahlten Gelder fließen der Kapitalanlage nicht zu.
Solchen Betreiberfirmen ist das Angebot dieser Geschäfte hierzulande nicht gestattet. Sie haben Offshore-Briefkastenadressen und wechseln häufig ihre Namen.
Die BaFin, das BKA und die Landeskriminalämter raten daher zu äußerster Vorsicht und gründlicher Vorab-Recherche. Sie geben den Verbrauchern in ihrem Warnhinweis neun praktische Tipps mit auf den Weg durch das Internet.
Ich wurde von der Firma um insgesamt 8000.-Euro betrogen. Erst als ich von meinem Betreuer, Benjamin Steran, aufgefordert wurde, 1600.- Dollar = 1513,31 Euro am 22.11.2018 auf mein FX-Account zu überweisen, um Bitcoins zu handeln, wurde auf dem Überweisungsformular jedesmal ein Fehler eingeblendet, um die Überweisung zu wiederholen. Ich vertraute dem Herrn Steran und wiederholte die Überweisung viermal. (Siehe unten den Kontoauszug). Als ich meinen Kontoauszug anschaute, sah ich den Betrug, indem mir viermal die gleich Summe abgezogen wurde. Ich verlangte nunmehr, mir das zuviel überwiesene Geld zurückzuüberweisen, was ihm angeblich nicht möglich war. Kurze Zeit später sagte er mir, daß das gesamte Geld verloren ist, weil der Bitcoinwert rapide fiel. Meine Postbank bestätigte mir, daß der Fehler nicht von der Postbank eingeblendet wurde, sondern von dem jeweiligen Trader.
22.11./22.11. Überweisung giropay
PPRO Financial Ltd ARLY54/DE10700111100250250185
2O3RI2J Safetypay GIROPAY0 027070072F0000JSWIG
– 1.513,31
22.11./22.11. Überweisung giropay
PPRO Financial Ltd L2VKF4/DE10700111100250250185
43CQXDJ Safetypay GIROPAY0 027070072F0000JSWGW
– 1.513,31
22.11./22.11. Überweisung giropay
PPRO Financial Ltd FYHH9V/DE10700111100250250185 4IAA9TH
Safetypay GIROPAY0 027070072F0000JSWHU
– 1.513,31
22.11./22.11. Überweisung giropay
PPRO Financial Ltd 323UZA/DE10700111100250250185
3QB85SK Safetypay GIROPAY0 027070072F0000JSWJ0
– 1.513,31
Anschließend konnte ich keinen Kontakt zu dieser Firma mehr aufnehmen.